Qui sommes-nous ?
A la fois Conseil Indépendant en Stratégie Patrimoniale®, spécialiste de l'analyse et du Conseil, et Conseil Financier Patrimonial®, nous sommes indépendants et pratiquons une approche globale. C'est notre caractéristique première. Cela signifie que nous sommes entièrement libres de choisir les produits et les solutions patrimoniales que nous proposons. Notre seul souci est votre pleine satisfaction.
Nos compétences sont garanties par une formation professionnelle et une information permanente.

"Pour mon argent, j'ai besoin d'avoir un conseil pertinent et impartial"

Combien de personnes, confrontées à une décision à prendre, ont prononcé cette phrase?
En effet, je constate que depuis 30 ans, date de mon adhésion à la Chambre Nationale des Conseils- Experts financiers, gérer son patrimoine est devenu très compliqué: multiplication des produits patrimoniaux, incertitude sur les retraites, complexité croissante de l'offre, évolution constante de la fiscalité, apparition de nouveaux acteurs économiques, de nouveaux médias diffusant à profusion une information financière et patrimoniale "brute"... il est devenu difficile pour un investisseur particulier de sy retrouver et d'optimiser la gestion de son patrimoine.
Où peut-il trouver Conseil ?
Auprès d'un conseiller traditionnel? ... captif de la société qui l'emploie, qui privilégie les produits "maison" et une gestion standardisée de sa clientèle ?
Non! Aujourd'hui, l'investisseur privé est plus exigeant et c'est d'un vrai conseiller, compétent, disponible, indépendant et impartial dont il a besoin.
Un Conseil Financier Patrimonial répond parfaitement à cette attente. Il dispose de tout ce qui concourt à la qualité du service recherché par l'investisseur: accès à l'ensemble du marché, produits rigoureusement sélectionnés, base de renseignements juridiques, fiscaux et techniques, disponible en permanence, formations et informations régulières ...

Jean-Pierre DUVERNEY-GUICHARD,
Vice- Président de la Chambre Nationale des Conseils-Experts Financiers
Président de la Fédération Européenne des Conseils Intermédiaires Financiers.