1 - Aujourd'hui, c'est la qualité qui fait gagner les professionnels et fait la différence entre les conseillers et les vendeurs.
La qualité, c'est un objectif d'excellence, un mode d'organisation des hommes fondé sur la responsabilité et l'expression de la solidarité de tous.
Un objectif d'excellence, car pour être compétitif, il faut répondre exactement aux besoins et aux attentes des clients. Un objectif de participation et une méthode nouvelle d'organisation car la qualité implique la motivation et la responsabilité et donc une organisation fondée sur l'initiative.

2 - La qualité est une priorité.
Les conseillers agréés et les gestionnaires de produits accomplissent aujourd'hui d'importants efforts en matière de qualité. Mais la compétition impose de faire davantage. La qualité doit être une priorité pour tous.

3 - Pas de qualité sans solidarité:
La mobilisation doit être générale.
Dans notre profession, il ny a pas de qualité sans solidarité. La qualité concerne toutes les activités du groupe et tous dans le groupe. Elle concerne tous les conseillers et gestionnaires, qu'ils soient commerciaux ou administratifs, quelque soit leur taille. Il n y a pas de qualité sans un environnement de qualité. La "chaîne de la qualité" unit et relie tous les acteurs du groupe, commerciaux ou administratifs. Il faut donc que tous se mobilisent.

4 - En son nom propre et au nom de ses filiales, le Centre Français du Patrimoine s'engage:
• A se mobiliser pour réaliser de nouveaux progrès en matière de qualité.
• A promouvoir la qualité chez le plus grand nombre d'intervenants et à tous les niveaux :
- en diffusant les outils et les méthodes de maîtrise et d'amélioration de la qualité;
- en favorisant le développement des méthodes de management et de responsabilité nécessaire à l'essor de la qualité dans l'entreprise;
- en développant des plans de formation à la qualité
- en mettant en place, avec des organismes de formation des programmes consacrés à la qualité.
• A participer activement à la diffusion des expériences en matière de qualité en incitant les concepteurs et les gestionnaires de produits à partager leurs expériences et à développer des partenaires sur la qualité entre entreprises.

5 - Les Conseillers financiers indépendants Agréés par le CFp, s'engagent:
• A faire de la qualité un critère essentiel de leur action et de leurs choix car un environnement de qualité est une condition essentielle du succès des entreprises.

L'exercice des métiers financiers étant basé sur la confiance, le Centre Français du Patrimoine s'est doté d'un code de déontologie, par lequel les professionnels qu'il agrée s'obligent à servir la clientèle au mieux de son intérêt et à respecter l'intégrité du marché.

ACTIVITÉ
Le Conseil Financier Patrimonial®, pour avoir droit à ce nom, doit être un spécialiste indépendant du patrimoine privé des particuliers. Ses compétences et ses connaissances lui permettent d'analyser la structure d'un patrimoine, de conseiller et de préconiser des solutions ou des dispositions à prendre pour atteindre les objectifs patrimoniaux de ses clients.
L'importance de la rémunération que le conseiller retire de son activité ne doit en aucun cas influencer la qualité du service.

INDÉPENDANCE
Le Conseil Financier Patrimonial® effectue ses analyses en toute indépendance et ses choix sont fonction des intérêts et de la stratégie patrimoniale de ses clients. Les indications qu'il fournit sont sincères et exactes. Il s'interdit de proposer des solutions qu'il ne jugerait pas conformes à l'intérêt de ses clients.

OBLIGATIONS
Le Conseil Financier Patrimonial® respecte la législation en vigueur ; il est notamment titulaire des cartes professionnelles et des assurances requises pour l'exercice de ses activités.
Le Conseiller a le devoir de présenter la proposition la mieux adaptée aux besoins du client. Il ne doit jamais conseiller ni transmettre sciemment de fausses déclarations.
Le Conseil Financier Patrimonial® souscrit un contrat d'assurance de responsabilité civile professionnelle et, le cas échéant, l'assurance de caution financière prévue par la loi.
Il ne reçoit pas de fonds de ses clients autres que ceux correspondant aux honoraires dus en rémunération de ses prestations de services.
Le Conseiller s'abstient résolument de dénigrer un confrère ou les formules proposées par des concurrents. Ses critiques doivent toujours être courtoises et basées sur des données techniques.
Le Conseil Financier Patrimonial® est lié par le secret professionnel.
Il s'engage à respecter le présent Code de Déontologie et la Charte Qualité du Centre Français du Patrimoine.